少額投資非課税制度(つみたてNISA)
2021年6月よりつみたてNISAを始めて、約2年9ヶ月が経過した。
開始してから今までの運用状況を公開しようと思う。
これから株式投資を行う予定の方の参考になればと思っている。

つみたてNISAは、店舗での証券会社ではなく、ネット上での証券会社(楽天証券)を利用している。
ネット上での証券会社を利用することにより、ネット限定の投資信託を購入することが可能になる。
ネット限定の投資信託を購入するメリットは、手数料が非常に安く設定されている商品(銘柄)がある事。
そのような商品を購入した場合、運用コストを抑えて長期投資を行う事ができる。

例：
▶店舗購入用　eMAXIS 全世界株式： 手数料(信託報酬) 0.66％
▶ネット限定　eMAXIS Slim 全世界株式： 手数料(信託報酬) 0.05763％
※どちらの商品も投資先が全く同じ

ネットでの銀行口座・証券口座を開設して、次につみたてNISA口座の開設手続きをし、開設した証券口座上に設定し開始。

投資した銘柄は以下の投資信託。

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)　20万円/年の積み立て※
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　20万円/年の積み立て※

2銘柄に均等に毎月積み立てを継続。
※つみたてNISA(旧NISA)の1口座につき、1年間あたりの上限額は40万円まで。

現在の評価額

運用開始(2021年6月)から現在(2024年2月)までの運用実績。

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投資期間
2021年6月～2024年2月

現在の投資額合計
1,260,000円

現在の評価額合計
1,759,718円

評価損益
＋499,718円(＋39.66%)

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投資信託の内訳

2023年12月までの積立分は、つみたてNISA(旧NISA)での取り扱いで、2024年1月以降の積立分は自動的にNISAつみたて投資枠(新NISA)での取り扱いに切り換わったので、内訳表が2つに分かれている。

内訳表が2つに分かれているが、同一の銘柄への投資を継続している。
上段がNISAつみたて投資枠(新NISA)。
下段がつみたてNISA(旧NISA)。

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●NISAつみたて投資枠(新NISA)　投資期間：2024年1月～2024年2月

○eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
　現在の投資額合計：29,999円
　現在の評価額合計：32,892円
　評価損益：＋2,892円(＋9.64%)

○eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
　現在の投資額合計：30,000円
　現在の評価額合計：32,532円
　評価損益：＋2,532円(＋8.44%)

●つみたてNISA(旧NISA)　投資期間：2021年6月～2023年12月

○eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
　現在の投資額合計：600,000円
　現在の評価額合計：869,242円
　評価損益：＋269,242円(＋44.87%)

○eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
　現在の投資額合計：599,999円
　現在の評価額合計：825,052円
　評価損益：＋225,052円(＋37.50%)

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eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の株価のチャート

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の株価のチャート(つみたてNISA(旧NISA))
投資期間：2021年6月～2024年2月

株価は、上昇・下降を繰り返し、成長しながら推移している。

今回は運が良くて元本割れを起こすことがほぼなかった。
投資初期の段階で、元本割れ(当初の購入代金を下回る事)を起こす事がよくある。
大暴落を喰らえば、元本が3割～5割削られてしまう事が普通にある。
それを精神的に耐えきる事ができるかが株式投資の難しいところ。
大暴落を喰らっても、いずれ回復する事を信じて続ける事ができるのかどうか。
現在は株価の調子が良すぎるので、そろそろ大きな下落がきてもおかしくないところにきている。
まあ、10年・20年単位での長期投資だし、積立は自動でやってくれるので、暴落が来ても来なくても、投資している事を忘れてしまう位淡々とやるのが良いみたい。

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)の株価のチャート

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)の株価のチャート(つみたてNISA(旧NISA))
投資期間：2021年6月～2024年2月

全世界への分散投資の投資信託。株式の6割が米国株なので、先の米国株式(S&P500)の株価のチャートと傾向が似通っている。

以上、つみたてNISA(旧NISA)の運用状況でした。
今後もNISAつみたて投資枠(新NISA)として継続して、淡々と積立てていくのみだ。

近いうちに、新NISAのはじめかたについてまとめてみようと思う。